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基金的单位净值和累计净值的区别

  123456理财网提醒广大理财小白购买基金不能只参考单一指标,基金净值只表明了该基金总体的业绩水平,对投资者虽有一定的参考意义,但是对未来的收益不产生直接影响。购买基金还是要全方位考察基金未来的成长性,这才是正确的投资方法。

 

  所谓基金净值,是当天基金资产的总市值扣除负债(包括基金公司的管理费等)后的余额,单位净值即每一基金单位代表的基金资产的净值。累计净值: 基金净值加上历次分红的值。从累计净值可看出一只基金的优劣,同时发行的基金,经过一定的时间,累计净值高的这只基金优秀。这也是我们购买基金的一个考察依据。

 

  基金的单位净值和累计净值的区别

 

  1、基金单位净值是指基金当前每一份的净值,是所以交易的基础,也是申购赎回的依据,由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化,因此单位净值也每个交易日都会变化,与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后,基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额,计算出单位净值,约自18:00-21:00陆续公布。净值计算公式为:.单位净值=(总资产-总负债)/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债,包括应付出的各项费用。

 

  2、累计净值是指基金自成立之日起,到现在累计的净值,这中间可能经历了分红,所以累计净值可能比单位净值高。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱,表明了基金总体的业绩水平,对现在的操作只有参考意义,不产生直接影响,基金累计净值=单位净值+基金成立以来累计分红之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现,更准确地体现基金的真实业绩水平。例如:2011年9月2日某基金单位净值是1.0486元,仅在今年4月份分红一次,派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元,所以累计净值在一定程度上可以反映某支基金历史业绩的好坏。

 

  如果基金没有分红,则单位净值与累计净值相同。从投资者进行基金业绩比较的角度来说,基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。

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