123456

定投基金的管理费一般怎么收

  定投基金中除了我们投资者必出的申购/认购、赎回费用之外,其实还有其它费用比如管理费、托管费等,基金管理费是按照一定比率按一定时间从基金总资产中计提,不单独向客户收取,基金管理费是支付给基金管理人的报酬,有一个管理费的年率,逐日的计算累积,从基金资产中提取出来,定期支付给基金公司。这是基金公司的主要来源。

 

  在通常情况下,管理费及托管费从基金财产中每日计提,按月支付。计算方法如下:每日计提的管理费(或托管费)=前一日基金资产净值×管理费率(或托管费率)/当年天数。这些费用直接从基金资产中扣除,不需投资者直接支付。所以每天公布的基金净值已经扣除过以上费用了。我们操心的是基金净值上涨的较快、较多即可。

 

  定投基金的管理费一般怎么收

 

  基金管理费由基金管理人收取,一般按前一日基金资产净值计提当日的管理费,管理费计算如下:

 

  H=E×管理费年费率÷当年天数,H为每日应计提的基金管理费,E为前一日的基金资产净值。基金管理费每日计算,逐日累计,定期支付。举个例子,前一日基金资产净值是100亿,年管理费率1.5%,当年天数365天,则当天基金管理费提取金额H=100亿*1.5%/365=41万多。

 

  基金管理费:是支付给基金管理人的费用,以负担管理基金发生的成本。基金管理费每日计提,年费率一般在1%~3%之间,我国目前一般为1.5%。基金托管费:是支付给基金托管行的费用,以负担保管基金资产等发生的支出。基金托管费每日计提,年费率一般在0.25%左右。从基金资产中扣除的费用,不由投资者直接支付。

 

  管理费费率的高低与基金规模有关,一般而言。基金规模越大,基金管理费费率越低。但同时基金管理费费率与基金类别及不同国家或地区也有关系,一般而言,基金风险程度越高,其基金管理费费率越高,其中费率最高的基金为证券衍生工具基金,如认股权证基金的年费率为1.5%--2.5%。最低的要算货币市场基金,其年费率仅为0.5%--1%。

郑重声明:本文版权123456投资理财网所有,转载文章仅为传播更多信息之目的,如作者信息标记有误,请第一时间联系我们修改或删除,多谢。